定年前後のお金と手続きがまるごとわかる本 2026年版
定年前後で必要となる手続きや、資金計画の知識をまるごとガイド。
退職にあたっての雇用保険・健康保険などの各種事務手続きから年金のしくみ、もらえる年金額、老後破産を防ぐマネープラン＋資産運用の基本を見やすい大判で解説。
また、いずれやってくる相続について、相続の基本的な知識、遺言書などの準備の知恵、相続税などを解説。
基礎控除の引き上げなど、最新の法・制度改正をしっかりフォロー。
株式会社マネースマート
ISBN:978-4-415-33641-1
2025年11月10日発行
A4変判 176ページ
価格 1,540円 (税込)
ｏ 会社をやめる前に要確認 定年後のお金 要チェックリスト
ｏ 定年退職後の手続きスケジュール
ｏ 定年後の資金不足への対抗策
ｏ トクする年金受給計画 どう働く？ どう受け取る？
ｏ 定年後の資金計画こ心得 ８か条
【パート１】 定年退職前後の手続きをソツなくこなす33の知恵
＜年金編＞
最新情報： 令和７年以降の制度改正を確認しよう！
ｏ 年金受給には原則10年以上の加入期間が必要になる
ｏ 年金額は現役時代の給与と加入期間で決まる
ｏ これから60歳になるなら年金は65歳から
ｏ 年金記録の間違いやもれは必ずチェックする
ｏ 年金は自分で請求しないともらえない
ｏ 定年後働いていても年金をもらうことができる
ｏ 年金受給開始は早めたり遅らせたりできる ほか
注目！： 熟年離婚すると年金は分割される
＜雇用保険編＞
ｏ 失業給付（基本手当）をもらうには退職後にハローワークへ行く
ｏ 基本手当の総額は「離職理由」と「勤務年数」で決まる
ｏ 基本手当の受給中は年金をもらうことができない ほか
実践： 求職申込書、失業認定申告書の書き方
＜健康保険編＞
ｏ 退職後の健康保険には３つの選択肢がある
ｏ 定年後、最長２年間は会社の健康保険に加入できる
ｏ 国民健康保険の保険料は世帯単位で払う
ｏ 定年後の生活を支える医療制度を知っておく
ｏ 介護保険のサービスは原則65歳から受けられる
＜退職金・税金編＞
ｏ 退職金制度は会社によって異なる
ｏ 退職金の税金には大きな軽減措置がある
ｏ 退職月によって、差し引かれる住民税の額が違う
ｏ 生命保険の保険金への税金は契約内容により変わる
ｏ 定年退職後、確定申告すれば税金が戻る場合がある
実践： 確定申告書の書き方ポイント
注目！： 今からでも遅くない！「iDeCo」の基本
● 定年うつ / 退職うつにご注意！
知っ得情報コラム： 税金、年金、健康保険・・・「マイナンバー制度」を知っておく
【パート２】 マネープラン / ライフプラン これからの人生、いくらあれば安心？
ｏ 「これからの人生に必要な費用」を試算してみる
実践： わが家の資金計画・計算シート
ｏ 退職前に優先的にローンを減らしておく
ｏ 代表的な投資のメリット・デメリットを知っておく
[預貯金] ネット銀行なら金利は高め
[株式] 特定口座で分散投資を心がける
[投資信託] 分散投資が手軽にできる
[ＥＴＦ・ＲＥＩＴ] より自分に適した商品を選べる
[債権] 安定した投資先として人気が高い
[外貨投資] 為替に対する理解が欠かせない
ｏ ＮＩＳＡ口座なら非課税で資金運用ができる
注目！： 応援しながらトクできる「ふるさと納税」にチャレンジ
ｏ ６０歳からの働き方は「楽しさ」を追求する
ｏ 生命保険や医療保障は再検討の必要がある ほか
● 介護保険を利用する「最初の一歩」
知っ得情報コラム： 詐欺被害、「自分は大丈夫」が最も危ない
【パート３】 知っておくべき「相続＆相続税」入門
注目！： 相続のルールのポイントをチェック
ｏ 早めの準備で相続トラブルを未然に防ぐ
ｏ 相続の各種手続きなどは10か月で終了させる
ｏ 相続人になれる人の範囲は法律で決まっている
ｏ 財産が「いくら」になるか概算してみよう
ｏ 相続税の概算をして負担額を把握しておく
ｏ 「小規模宅地等の特例」で自宅の評価額が大幅に下がる
ｏ 話し合いがまとまらなければ家庭裁判所の助けを借りる
ｏ 相続税の申告は期限厳守、納付は現金一括が原則
ｏ 遺言書をつくって相続トラブルを予防する
実践： 有効な遺言書の書き方・つくり方
ｏ 相続税の負担は工夫次第で大きく下げられる ほか
注目！： よくある相続トラブル実例集
知っ得情報コラム： 健康寿命をのばして人生を長く楽しむ
『巻末特集』 定年後のお役立ち資料集
